L’Unione Europea ha varato un nuovo quadro contro il riciclaggio che interessa da vicino anche il nostro settore. Al centro c’è l’AMLA antiriciclaggio gioco online, con un pacchetto normativo che definisce ruolo, presidi e tempi di attuazione per Stati membri e operatori. Di seguito, cosa prevede la riforma, le scadenze e perché riguarda anche le società di gioco e l’ecosistema iGaming.
Cos’è AMLA e perché conta per il gioco online
L’Autorità europea antiriciclaggio (AMLA) è il nuovo organismo dell’UE dedicato al contrasto al riciclaggio e al finanziamento del terrorismo. Secondo quanto riferito nella Relazione della Banca d’Italia, l’AMLA è già operativa nella vigilanza indiretta su una platea ampia di intermediari finanziari e ha posto le premesse per estendere attività di verifica anche ai soggetti non finanziari, tra cui rientrano i liberi professionisti e le società di gioco. In questo contesto, l’AMLA antiriciclaggio gioco online diventa un riferimento per la coerenza dei controlli nell’intero mercato unico.
Il nuovo pacchetto UE: AMLA, AMLR e AMLD6
La riforma europea poggia su tre pilastri che agiscono in modo complementare:
- AMLA: istituisce l’Autorità europea antiriciclaggio e ne definisce funzioni e poteri.
- AMLR: stabilisce in modo dettagliato i presidi e gli obblighi antiriciclaggio da adottare da parte dei soggetti interessati.
- AMLD6: chiarisce compiti, responsabilità e poteri delle autorità nazionali competenti.
Questo assetto è pensato per ridurre le divergenze normative tra Paesi UE e rafforzare la protezione del mercato unico attraverso presidi coordinati di conformità antiriciclaggio.
Calendario di attuazione: 2025, 2027 e 2028
- Metà 2025: entra in applicazione il regolamento che istituisce l’AMLA.
- Fino a luglio 2027: Stati membri e operatori completano l’adeguamento all’AMLR e alla direttiva AMLD6.
- Dal 2028: l’AMLA assumerà poteri di vigilanza diretta su gruppi bancari e finanziari particolarmente complessi e con forte operatività transfrontaliera.
Accanto al profilo ispettivo, l’Autorità svolgerà una funzione di coordinamento e supporto rispetto alle analisi delle Unità di Informazione Finanziaria (UIF) nazionali.
Vigilanza AMLA e coordinamento con le UIF nazionali
L’AMLA consolida una rete di protezione sovranazionale grazie a due direttrici: l’armonizzazione di presidi e obblighi (AMLR) e il raccordo operativo con le UIF dei singoli Paesi. Il risultato atteso è una maggiore omogeneità nei processi di analisi e segnalazione, riducendo aree grigie e differenze di approccio tra mercati.
Come riferisce AGIMEG nell’approfondimento sulla Relazione 2025 della Banca d’Italia, la nuova Autorità ha già avviato le prime fasi di attività, predisponendo anche l’estensione della verifica ai soggetti obbligati del settore non finanziario, con riferimento esplicito alle società del gioco.
Soggetti non finanziari: focus su professionisti e società di gioco
Uno dei passaggi chiave è l’allargamento dell’attenzione ai soggetti non finanziari, ambito che comprende – tra gli altri – liberi professionisti e società attive nel settore del gioco. In prospettiva, l’obiettivo è portare maggior coerenza nei presidi di conformità antiriciclaggio lungo tutta la catena del valore, anche laddove operano attori che non sono intermediari finanziari in senso stretto.
Per gli operatori del gioco e per l’ecosistema iGaming, ciò si traduce nell’esigenza di una governance chiara su processi e controlli interni, con allineamento ai tempi di implementazione fissati a livello europeo. Pur con differenze di ruolo e responsabilità tra soggetti, il filo conduttore è la capacità di dimostrare procedure solide e coerenti con il quadro UE.
Implicazioni per il settore iGaming e per la filiera
La riforma non è solo un tema regolatorio: avrà riflessi organizzativi e di processo. In particolare, le realtà del gioco online possono attendersi:
- Maggiore armonizzazione delle richieste di conformità tra mercati UE.
- Processi più strutturati di controllo interno e tracciabilità delle attività rilevanti.
- Interlocuzione più coordinata con autorità nazionali e, quando previsto, con l’AMLA.
- Rafforzamento della cultura del rischio in tutta l’azienda e tra partner.
Per i professionisti dell’acquisizione nel betting e nel gioco online (tipster, creator, webmaster e publisher), un quadro più uniforme può riflettersi su policy e procedure dei partner con cui collaborano. In ottica operativa, è utile:
- mantenere allineata la comunicazione commerciale alle policy di conformità degli operatori;
- prevedere che processi interni più rigorosi dei partner possano incidere su tempistiche e workflow di collaborazione;
- adottare una documentazione chiara delle attività rilevanti per garantire tracciabilità e coerenza.
Affiliazione e iGaming: cosa guardare con attenzione
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